五年，美國監(jiān)管針對幣安(Binance)的調(diào)查終于塵埃落定。

北京時間11月22日凌晨，美國司法部在召開的新聞發(fā)布會上宣布與幣安和解。作為和解的代價，幣安及其首席執(zhí)行官趙長鵬(CZ)向美國聯(lián)邦指控認(rèn)罪，趙長鵬辭任幣安CEO并將面臨監(jiān)禁，幣安則需支付43.68億美元的巨額罰單。而這也成為美國財政部歷史上最大的一筆罰款。

針對本次訴訟案的結(jié)果，《華夏時報》記者向幣安方面發(fā)送了采訪需求，但截至發(fā)稿并未收到任何回復(fù)。不過多位幣安工作人員及接近幣安人士向本報記者表示，目前公司一切正常，工作并未受到影響，案件已經(jīng)持續(xù)了很久，如今告一段落對公司來說應(yīng)該是件好事。

監(jiān)管證實，幣安未參與市場操控

和解的消息傳出后，近期剛剛有些上漲勢頭的加密市場整體普跌，市場再次陷入一片哀嚎。其中，幣安平臺代幣BNB跌幅一度超10%，截至發(fā)稿，BNB最新價格為232.81美元，24小時內(nèi)下跌9.89%。比特幣跌破3.7萬美元，現(xiàn)報36476.64美元，日內(nèi)跌幅2.26%;以太坊也跌破2000美元，現(xiàn)報1993.54美元。

在美國司法部公布的文件中，幣安被控三項罪名，包括違反洗錢規(guī)定、串謀開展無牌轉(zhuǎn)賬業(yè)務(wù)以及違反美國制裁規(guī)定。幣安將承認(rèn)經(jīng)營未經(jīng)許可的匯款業(yè)務(wù)、違反《銀行保密法》(BSA，Bank Secrecy Act)以及與伊朗進行違禁交易。幣安同意認(rèn)罪協(xié)議中陳述的事實，并承諾與政府充分合作。

司法部長Merrick Garland表示：“幣安成為世界上最大的加密貨幣交易所，部分歸因于它的犯罪行徑——現(xiàn)在它正在支付美國歷史上最大規(guī)模的企業(yè)罰款之一”。

美國財政部長珍妮特·耶倫表示，“任何機構(gòu)，無論位于何處，想要從美國金融體系中獲益，都必須遵守保護我們所有人免受恐怖分子、外國對手和犯罪侵害的規(guī)則，否則將面臨后果。”

“幣安之所以栽這么大一個跟頭，是因為其忽視了美國的刑事管轄權(quán)范圍，也輕視了美國的金融監(jiān)管規(guī)定。”北京大成律師事務(wù)所高級合伙人肖颯向《華夏時報》記者表示。對于刑事管轄權(quán)，基本上所有的國家都采取了長臂管轄的策略，這就意味著，一個國際化的交易所必定會面臨各個國家的刑事管轄，因為其客戶完全可能來自世界各地，在此基礎(chǔ)上，對于各國刑法的把握，以及KYC的重要性便不言而喻。

“一旦某一行為在該國涉嫌構(gòu)成犯罪，那么就應(yīng)當(dāng)考慮將該國排除出用戶的范圍，如此才能確保自身的合規(guī)性和安全性。”肖颯如是說。

“除此以外，還需要注意各國的金融監(jiān)管方面的規(guī)定。”肖颯表示，正如在美國法項下，即便是外國公司，只要其貨幣相關(guān)業(yè)務(wù)中的大部分在美國境內(nèi)開展，那么仍然會被認(rèn)為是屬于美國境內(nèi)的“國內(nèi)金融機構(gòu)”，從而需要持牌經(jīng)營，并且需要遵守相關(guān)的規(guī)定。

值得注意的是，幣安未被提及有挪用用戶資金、操縱市場等行為。

幣安官方發(fā)布報告稱，“今天我們很高興地通知，我們已經(jīng)與美國司法部、商品期貨交易委員會、外國資產(chǎn)控制辦公室和金融犯罪執(zhí)行網(wǎng)絡(luò)就他們對歷史注冊、合規(guī)和制裁問題的調(diào)查達成了解決方案。這些解決方案承認(rèn)了我們公司在歷史上違反刑事合規(guī)的責(zé)任，并允許我們公司翻開充滿挑戰(zhàn)但又極具轉(zhuǎn)型意義的學(xué)習(xí)和成長新篇章。值得注意的是，在我們與美國機構(gòu)的解決方案中，他們沒有指控幣安挪用任何用戶資金，以及沒有指控幣安參與任何市場操縱。”

幣安聯(lián)合創(chuàng)始人何一也發(fā)表聲明強調(diào)，美國監(jiān)管機構(gòu)并未指控 Binance 挪用用戶資金或參與市場操縱。Binance 將致力于進一步加強合規(guī)措施，并持續(xù)構(gòu)建和發(fā)展其平臺。

幣安只是第一刀?

和解的達成，也讓幣安屬于趙長鵬的時代正式落幕。根據(jù)彭博億萬富翁指數(shù)，趙長鵬的凈資產(chǎn)為230億美元，作為與政府認(rèn)罪協(xié)議的一部分，他辭去幣安首席執(zhí)行官一職，并且三年內(nèi)不能參與公司管理，同時還支付5000萬美元的罰款。

趙長鵬在社交媒體上表示，這一決定雖然情感上不易，但為了社區(qū)、幣安及個人利益，他必須承擔(dān)過去的錯誤并負起責(zé)任。他相信幣安擁有強大的團隊，將繼續(xù)成長和優(yōu)化。

記者了解到，趙長鵬因繳納1.75億美元個人擔(dān)保而獲釋，這是歷史上最大的保釋金額之一。量刑聽證會定于北京時間2024年2月24日1時舉行。另據(jù)彭博社報道，趙長鵬將面臨最高10年的監(jiān)禁，但根據(jù)認(rèn)罪協(xié)議，預(yù)計刑期不會超過18個月，這將使他免受與FTX交易所創(chuàng)始人SBF一樣嚴(yán)厲的處罰，但司法部尚未決定最終量刑。

在記者獲得的一份內(nèi)部信中，趙長鵬向員工表示：“我為你們今天、過去和未來的工作感到自豪。幣安會沒事的。我將不得不承受一些痛苦，但我會活下去。盡管結(jié)構(gòu)會發(fā)生一些變化，但我們會渡過難關(guān)。幾年后回想起來，這也許并不是一件壞事。無論如何我需要休息一下。”

2017年，加拿大籍華人趙長鵬創(chuàng)立幣安，并迅速發(fā)展壯大，2022年11月 FTX 倒閉后，該公司的全球市場份額飆升至60%以上。但隨著后來者居上，據(jù)研究機構(gòu) CCData發(fā)布的數(shù)據(jù)顯示，其現(xiàn)貨加密貨幣和衍生品的綜合市場份額本月已下降至不足 44%。

這也讓市場將目光聚焦于幣安接下來的走向。接替趙長鵬坐上幣安CEO之位的是區(qū)域市場主管Richard Teng。

“我很榮幸擔(dān)任幣安的新任首席執(zhí)行官，我們經(jīng)營著世界上最大的加密貨幣交易所，擁有1.5億用戶和數(shù)千名員工。我將利用三十年的金融服務(wù)和監(jiān)管經(jīng)驗，保證用戶的財務(wù)實力、安全和保障，與監(jiān)管機構(gòu)合作，推動Web 3的增長和采用。”Richard Teng在社交媒體上如此表示。

他表示，當(dāng)下，他最重要的任務(wù)包括“讓用戶放心，他們可以對公司的財務(wù)實力、安全和保障保持信心;與監(jiān)管機構(gòu)合作，在全球范圍內(nèi)維護高標(biāo)準(zhǔn)，促進創(chuàng)新;提供重要的消費者保護，并努力與合作伙伴一起推動 web3 的增長和采用”。

趙長鵬在公開信中稱，Binance的新領(lǐng)導(dǎo)團隊具有豐富的合規(guī)背景，將引領(lǐng)公司進入下一個增長階段。同時，Binance致力于加強與執(zhí)法機構(gòu)的合作，提高透明度，為加密貨幣行業(yè)的長期發(fā)展奠定基礎(chǔ)。

業(yè)內(nèi)普遍認(rèn)為，幣安的和解是一個機會，可以再次呼吁對加密貨幣進行積極監(jiān)管和制定明確的法律。

Coinbase 首席執(zhí)行官 Brian Armstrong 發(fā)表評論稱，強調(diào)擁抱合規(guī)是正確的決定。“盡管合規(guī)的道路更加困難和昂貴，且無法迅速推出所有客戶需求的產(chǎn)品，但這是正確的方向，因為我們相信法治原則。”他認(rèn)為，今天的新聞進一步證明了 Coinbase 所選道路的正確性，并為整個行業(yè)開啟了新的篇章。盡管在美國運營過程中因缺乏監(jiān)管明確性而面臨許多挑戰(zhàn)，但他希望這一和解能成為終結(jié)不確定性的催化劑。

Messari Crypto創(chuàng)始人兼首席執(zhí)行官Ryan Selkis稱，與司法部達成和解，為交易所帶來了“去風(fēng)險”。他表示：“幣安去風(fēng)險是我們在加密領(lǐng)域可能擁有的最大催化劑之一，在 40 億美元和解之后，加密貨幣是一個‘真正’的行業(yè)。”

對此，獨立國際策略研究員陳佳向《華夏時報》記者表示，本次天價罰款從側(cè)面反映出幣安在美業(yè)務(wù)中大量違法犯罪的嚴(yán)重程度，近兩年美國政府多部門聯(lián)合行動，收緊虛擬貨幣監(jiān)管的趨勢已經(jīng)不可阻擋，幣安只是監(jiān)管部門殺雞儆猴的工具，更重要的是，過去幣圈靠傳銷式制造暴富故事來收割不明真相投資者的做法，尤其是利用體育明星傳銷來毒害青少年的做法，以后很難在美國本土市場再公開繼續(xù)了。